Czym jest doradztwo finansowe?

Doradztwo finansowe Poznań to w dzisiejszych czasach słowo nadużywane w stosunku do bardzo różnych usług i firm (kilka słów więcej: http://www.strategor.pl/doradztwo-finansowe-/). Nadzór finansowy nigdy nie ingerował, a przez to nie uregulował zawodu doradcy finansowego, z tego też względu może tytułować się tak każdy, kto po prostu tak się nazwie. Wystarczy w tym celu założyć własną działalność gospodarczą. Podpisze umowę o współpracy z bankiem, że będzie sprzedawał ich produkty finansowe i już może nazywać się doradcą finansowym, co stanowi spore nadużycie.

Droga do doradztwa finansowego

Zanim powierzymy swoje pieniądze danej osobie, należy zorientować się, kim tak naprawdę jest nasz doradca finansowy

Autor zdjęcia: Kevin Dooley

Oczywiście, w większości przypadków, doradztwem finansowym zajmują się ludzie mający pojęcie o finansach. Stosunkowo rzadko zawód ten wykonują osoby, bez odpowiedniej wiedzy merytorycznej i doświadczenia zawodowego. Choć zdarzają się takie sytuacje, co może być bardzo dotkliwe dla klientów takiej osoby. Inwestycje w zbyt niebezpieczne akcje, czy też drogie kredyty, mogą pociągać za sobą zwykle poważne straty finansowe. Dlatego też, zanim powierzymy swoje pieniądze danej osobie, należy zorientować się, kim tak naprawdę jest nasz doradca finansowy, a w szczególności:

  • kim jest,
  • jakie jest jego doświadczenie,
  • gdzie wcześniej pracował
  • itp.

Poprzedni artykuł

Comments are closed.